کلاهبرداری خفه کننده سرمایه گذاری

آیا می دانید "خفه کننده" چیست؟اگر یک حساب سرمایه گذاری با یک کارگزار سهام دارید ، باید. Churning یک عمل مضر است که در آن یک کارگزار سهام تعداد بیش از حد و غیر ضروری معاملات را در حساب مشتری به منظور تولید کمیسیون و هزینه برای کارگزار انجام می دهد و نوعی کلاهبرداری در سرمایه گذاری است. این غیرقانونی و غیر اخلاقی است - نقض آشکار وظایف کارگزار به مشتری. همچنین می تواند هزینه های مالی زیادی را به مشتریان کارگزاری در قالب هزینه ها و کمیسیون هایی که مشتری هرگز مجبور به پرداخت آن ، ضرر در سرمایه گذاری ها و فرصت های سرمایه گذاری از دست رفته و بدهی های مالیاتی است ، وارد کند. در شدیدترین موارد ، خفه کردن می تواند یک حساب سرمایه گذاری را از بین ببرد.

سرمایه گذارانی که کارگزار آنها حساب خود را خفه کرده است ممکن است تمایلی به اقدام قانونی نداشته باشند. آنها شک دارند که می توانند پول خود را پس بگیرند ، یا از دشواری اثبات نادرست های یک کارگزار احساس ارعاب کنند. با این حال ، با کمک یک وکیل باتجربه کلاهبرداری در بورس سهام ، در بسیاری از موارد قربانیان خفه کننده نه تنها می توانند پول خود را پس بگیرند ، بلکه ممکن است خسارات اضافی نیز دریافت کنند. با روبرو شدن با شیوه های خفه کننده غیر اخلاقی کارگزار ، مشتریان مانع از استفاده از کارگزار از سایر مشتریان آسیب پذیر می شوند.

اگر گمان می کنید کارگزار شما در حساب کارگزاری یا یک عضو خانواده خود به خرید و فروش بیش از حد مشغول بوده است ، امروز با وکلای ماهر و پیشرفته در Price Armstrong تماس بگیرید تا در مورد گزینه های بازیابی ضرر خود صحبت کنید.

دادن یک مقام کارگزار سهام برای تصمیم گیری و اجرای معاملات در یک حساب کارگزاری ، نیاز به جهش قابل توجهی از ایمان دارد. مشتری به یک کارگزار اعتماد دارد تا تصمیمات هوشمندانه و هوشمندانه ای در مورد چگونگی سرمایه گذاری پول مشتری بگیرد. به زبان قانون اوراق بهادار ، سرمایه گذاری هایی که کارگزار از طرف مشتری انجام می دهد باید "مناسب" باشد - یعنی مطابق با اهداف سرمایه گذاری مشتری ، نیازها ، ثروت و سطح پیشرفت مالی. در ازای این خدمات سرمایه گذاری ، مشتری به طور معمول موافقت می کند که در هر معامله ای که کارگزار برای حساب مشتری انجام می دهد ، کارگزار را به یک کارگزار مسطح یا درصدی بپردازد. برخی از سرمایه گذاری ها با خود کمیسیون هایی که مستقیماً توسط صندوق یا خالق سرمایه گذاری پرداخت می شود ، انجام می دهند.

قرار است کمیسیون ها با انتخاب صدا ، سرمایه گذاری های مناسب برای مشتری ، مقداری را که کارگزار برای مشتری ایجاد می کند ، منعکس کند. اگر کارگزار کار خوبی انجام دهد و ارزش حساب را افزایش دهد ، با گذشت زمان کارگزار کمیسیون های بالاتر و بالاتری کسب می کند (زیرا پول بیشتری برای سرمایه گذاری کارگزار وجود خواهد داشت).

متأسفانه ، برخی از کارگزاران سعی می کنند میانبر را برای کسب کمیسیون بگیرند. این کارگزاران به جای تلاش برای رشد ارزش حساب به مرور زمان با انجام سرمایه گذاری های مناسب ، چندین خریدهای غیر ضروری و فروش اوراق بهادار را در حساب مشتری برای تنها هدف کسب کمیسیون در هر معامله انجام می دهند. این "خفه کننده" است. این یک عمل است که با تخلیه ارزش از حساب کارگزاری ، اعتماد مشتری را نقض می کند و در عوض ایجاد ارزش در آن می شود.

خفگی / تجارت بیش از حد غیرقانونی است

فریب دادن ، تعهدات قانونی اساسی یک کارگزار را برای انتخاب سرمایه گذاری های "مناسب" برای مشتری نقض می کند. با این کار ، این نقض مقررات کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) و قوانین بالقوه اوراق بهادار ایالتی و فدرال است. این همچنین نشان دهنده نقض قوانین حاکم بر رفتار کارگزاران اوراق بهادار است که توسط سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) ایجاد شده است. کارگزارانی که این قوانین و قوانین را نقض می کنند با آنها روبرو هستند:

• جریمه
• ابطال مجوزهای اوراق بهادار آنها
• تعلیق یا اخراج از صنعت مالی
• مسئولیت مدنی به مشتریانی که به آنها آسیب رسانده اند
• نقض لباس های وفاداری

هدف از قوانین ضد چرند (A. K. A. "مناسب بودن کمی") محافظت از مشتری از استفاده از کارگزاران آنها است. نکته مهم این است که این قوانین برای جلوگیری از اجرای معاملات مشتری یا کارگزاران در نظر گرفته نشده است. یک استراتژی سرمایه گذاری شامل تجارت مکرر ممکن است مناسب (و حتی موفق) برای یک کلاس خاص از سرمایه گذار باشد. معاملات مکرر فقط هنگامی که هدف اصلی کارگزار تولید کمیسیون ها باشد ، به جای اجرای یک استراتژی "مناسب" ، فقط به نقض خفه کننده تبدیل می شود.

نمونه های خفگی / بیش از حد تجارت

برای نشان دادن چگونگی وقوع خفه شدن ، در زیر برخی از نمونه های دنیای واقعی از مواردی که FINRA ادعا کرده و یا ثابت کرده است که یک کارگزار یک حساب کاربری را خفه کرده است.

• یک مشتری 70 ساله نیمه بازنشسته و بدون تجربه سرمایه گذاری موافقت کرد 350،000 دلار با یک کارگزاری که او را سرد کرده بود سرمایه گذاری کند. در طی یک دوره 18 ماهه ، کارگزار 115 معاملات را در این حساب اجرا کرد که متوجه ضرر سرمایه گذاری خالص 230،000 دلار شد. در همین حال ، کارگزار 188،000 دلار هزینه حساب جمع آوری کرد.
• یک جانباز بازنشسته با معلولیت 82000 دلار با کارگزاری سرمایه گذاری کرد. در مدت زمان تنها شش ماه ، کارگزار وی میلیون ها دلار معاملات را در حساب اجرا کرد و با عصبانیت خرید و فروش سهام بیش از حد و فروش را انجام داد. مشتری در این معاملات 67000 دلار هزینه پرداخت کرده است ، در حالی که 55000 دلار ارزش سرمایه گذاری را برای آنها از دست می دهد.
• یک زن و شوهر ، کشاورزان لبنیات بازنشسته ، 1. 5 میلیون دلار در یک حساب کارگزاری سرمایه گذاری کرده اند ، فقط برای دیدن تجارت کارگزار آنها ، بنابراین اغلب این حساب 1. 3 میلیون دلار هزینه در یک سال واحد متحمل شده است.

اینها فقط چند نمونه از آنچه به نظر می رسد خفه کننده است. این عمل متداول است ، و اثرات آن گاهی اوقات با کمک یک وکیل با تجربه در مورد کلاهبرداری در بورس اوراق بهادار قابل شناسایی است. جستجوی وب سایت FINRA برای سوابق اقدامات انضباطی حاوی کلمه "خفه کردن" ، صدها عمل را تنها در یک دهه گذشته نشان می دهد.

تشخیص خفگی / تجارت بیش از حد

هر حساب سرمایه گذاری که پول از دست می دهد ، این کار را به دلیل خفه کردن/تجارت بیش از حد توسط یک کارگزار انجام می دهد. اما ، ضررهای غیر منتظره در یک حساب ممکن است نشانگر خفه کردن در هنگام همراهی با یک یا چند مورد از موارد زیر باشد:

• هزینه ها ، کمیسیون ها و سایر هزینه هایی که از ضررهای سرمایه گذاری فراتر می روند ، یا نیاز به بازده غیرواقعی در سرمایه گذاری ها دارند تا این حساب یکنواخت باشد.
• معاملات مکرر "سفر دور" با همان امنیت (به عنوان مثال ، خرید و فروش همان سهام یا صندوق متقابل بیش از حد).
• معاملات مکرر یکسان در همان امنیت (به عنوان مثال ، تقسیم 50،000 دلار به سفارشات پنجاه ، 1000 دلار).
• ارزش کل دلار معاملات در طی یک سال بیش از دو برابر ارزش حساب (معیاری که به عنوان "گردش مالی" شناخته می شود). وت
• یک کارگزار که معاملات علیه خواسته های بیان شده مشتری را اجرا می کند ، یا تلاش می کند تا یک استراتژی معاملاتی با حجم بالا را توضیح دهد.

چرا شما به وکیل کلاهبرداری تجارت بیش از حد نیاز دارید

اگر کارگزار شما در حساب شما خفه شده/بیش از حد معامله شده است ، سپس استخدام وکیل در نمایندگی از قربانیان تقلب در اوراق بهادار بهترین فرصت شما برای بازیابی ضرر و زیان شما است. به چالش کشیدن مشروعیت فعالیت تجارت کارگزار پیچیده است. این امر مستلزم آشنایی با شیوه های ضبط و واژگان منحصر به فرد صنعت سرمایه گذاری و همچنین موانع رویه ای است که در جستجوی امداد طبق قوانین SEC و/یا FINRA است.

در قیمت آرمسترانگ ، ما در بسیاری از داوری های اوراق بهادار به افراد نماینده شده ایم و ضرر و زیان را برای سرمایه گذاران در سراسر کشور دریافت کرده ایم که کارگزاران یا مشاوران مالی آنها با خفه کردن و تجارت بیش از حد در حساب های خود از آنها استفاده کرده اند. اگر به کارگزار خود در این شیوه های غیرقانونی و غیر اخلاقی مشکوک هستید ، امروز با موسسه حقوقی ما تماس بگیرید تا یک مشاوره رایگان با یکی از اعضای تیم ما برنامه ریزی کنید.